Simone
感谢邀请肖恩回答！
大家好！我是爱思考不爱嫩模的肖恩！加密货币是全球金融的新前沿，就像美国蛮荒西部的拓荒时代一样，无限的机会带来了肆无忌惮的盗窃和欺诈。随着越来越多的人参与加密货币，骗子和小偷的数量也呈指数增长。
今天，肖恩和大家回顾一下，币圈欺诈者利用那些套路和手段非.法.集.资，以及如何识别潜在的骗局。
1. Telegram钓鱼
自2017年ICO和token销售狂潮以来，网络钓鱼诈骗已成为Telegram上加密货币领域日益严重的威胁。为了更好地理解这种现象，让我们来看看骗局通常是如何运作的。
首先，一个骗子会使用一个不引人注目的用户名加入一个聊天组，这个用户名看起来会和这个组中的其他用户保持一致。一旦在聊天中，他们很可能会将自己的名字和照片更改为与组管理员完全相同。在这一点上，他们将开始向用户发送直接消息——或者是随机发送，或者是响应主组中发布的问题或消息。
例如，如果有人在公共组中问了一个问题，骗子通常会给那个直接提供帮助的人发信息。骗子经常假装为相关的团队或项目工作，声称他们可以为用户提供帮助——比如提供如何参与众筹的信息。
在组中，一些骗子被发现直接向用户发送加密货币地址，并要求将资金发送到那里。其他人会先要求一个电子邮件地址，然后通过电子邮件从一个看起来非常类似公司的官方电子邮件地址发送欺诈性的资金请求。
一旦代币销售活动结束，我们看到的骗子最终放弃并继续前进。然而，我们仍定期看到我们的用户收到声称来自官方的消息，并坚称正在进行优惠销售或其他形式的虚假承诺。
如何识破骗局首先，不要将加密货币或任何其他类型的货币发送给任何看起来不熟悉或不合法的用户或帐户。
如果想验证与你交谈的人是不是项目的实际成员，单击他们的照片并检查他们的注册用户名，从而打开他们的个人资料信息。注册用户名与显示名称不同，显示名称可以设置为与实际管理员相同。然后，可以在Telegram组设置中验证此人是否是该组的注册管理员。如果他们不是，那么肯定是在处理一个骗子，应该报告用户的问题。
2. 病毒与特洛伊木马
这种类型的攻击对加密货币空间来说是相对较新的，但它没有显示出任何放缓的迹象。下面是病毒攻击和特洛伊木马骗局的工作原理。
攻击者会将文件发布到聊天室或论坛。该文件可能有一个名称，表明它是正式的，或对小组或项目的追随者非常感兴趣。文件名通常包括项目名称或关键字，如“ICO”。这些文件的扩展名看起来是无害的。我们最近看到的一个流行的文件扩展名是. scr，它是为屏幕保护程序指定的文件。这种类型的文件可能包含病毒或其他恶意代码，这些代码无疑是为了定位和提取可能帮助黑客访问你的加密货币(如私钥、密码等)的信息而设计的。
如何识破骗局这个也很容易识别和避免。不要以任何理由下载发布到聊天组、论坛或任何其他类型的共享数字社区的文件。项目管理员将只共享到官方来源的链接，如公司网页、YouTube频道、博客文章等。如果该文件看起来合法，但你不确定，请询问管理员——并且总是在谨慎的情况下出错。
3.钓鱼网站和虚假博客
当有人创建了外观相似的网站和博客，俗称钓鱼网站。钓鱼网站的经营者将注册看起来非常像真实网站的域名。如果真实的网站地址类似于“realsite”。，诈骗网站的经营者将注册“真实网站”。例如io或realsite.com。
在这些网站上，虚假贡献页面会添加链接，列出要发送以太币或比特币的地址，并声称智能合约将自动接收以太币并发送正确数量的代币作为回应。当然，这是一个谎言，只是一个陷阱，企图捕捉毫无戒心的个人。
如何识破骗局这个会有点难。首先，重要的是你要仔细检查，确保你知道你想要访问的项目的正确网站。一个很好的检查地方将是固定在官方Telegram组或链接在其他值得信赖的网站。即使你觉得你在正确的网站，不要发送加密货币到任何地址列出在网站，因为作为合法的项目不会张贴一个地址或要求贡献。博客站点和服务也是如此。
结论
这类骗局很容易识别，只需要一点耐心和反复检查即可。请记住，如果一个骗子、黑客或小偷获得了你的加密货币，那么任何人都无法将其找回。当涉及到我们在任何地方发送价值的自由和灵活性时，加密货币是人类向前迈出的一大步。然而，随着自由的增加，风险也随之增加。
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数字货币定义性很大，数字货币确实存在骗局比如说传销币或者空气币，但其他的绝大部分并不完全局限于骗局。
数字货币中常见的骗局总结如下：
一、定投分红保本保息
区块链热潮的炒作吸引了很大一部分新型传销打着区块链的幌子进行所谓的圈钱。这类的空气代币都有一个特点，就是告诉你保本保息以及多久之后上线交易平台保证你的收益率可以达到百分之几百。
二、挖矿分红 开发下线
这也是我前两天才了解的新型数字货币骗局。他们已经不仅仅局限于所谓的发行代币，毕竟这需要一定的开发技术和初始资金吸引大佬站台。转而目光瞄向了所谓的数字货币挖矿，让你购买或者租借他的矿机挖掘一些不是主流币的空气币，关键还让你拉取下线呈金字塔形分布他们的挖矿收益你也能获取一部分。
三、普通数字货币炒作骗局
一些QQ群或者微信群以及其他的自媒体上一些自称是大神的炒币者，在某个时间点指定一两个小币进行拉升，吸引接盘者或者收取高额的会员费也就是所谓的智商税，最后你买到的币价格一落千丈。
如果真的想投资数字货币建议还是以主流币为主，现货长期持有风险率是最低的回报率也不低，没有过硬的技术不要去碰触杠杆和期货。
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数字货币的骗局太多了，以至于现在出现一个情况：骗子太多，傻瓜不够用了。
我是雄风投资，20年投资经验的老司机，在中信证券工作期间，曾获腾讯2012中国最佳投资顾问。
分享对这个问题的看法和分析，让我们了解事情的真相和本质，为大家提供有价值的参考。
一，数字货币的骗局。
2017年，全球数字货币市场经过大幅上涨，点燃全球关注数字货币的热情，但是却有很多不法分子利用数字货币进行诈骗，这类情况在全球都是持续发生，从日本、韩国、南非、美国等国家。
二，骗局的内幕。
数字货币的骗局，给大家揭露骗子的手法，这样就能避免上当受骗。
1，第一步，骗子会准备数字货币发行的白皮书，编造发行一个数字货币，这个过程，还会聘请一些名人站台，徐小平和薛蛮子等风投机构大佬，就给很多骗人的数字货币站过台。
2，第二步，骗子就会利用社交网络和广告投放，忽悠很多人相信他们发行的数字货币，并且承诺在什么时候上线交易所，然后承诺收益率很高。在这样的背景下，一些人不懂数字货币，被骗子的高收益而吸引，误入圈套与骗局。
3，第三步，受骗的人，将自己的资金投入骗子设计的骗局，买入和持有骗子发行的数字货币，还做着发财的美梦。
4，第四步，当骗子得手之后，要么人间蒸发，俗称跑路，要么上线交易所之后，发行的数字货币大跌，使得投资者损失惨重。
三，骗局不断发生。
南非的比特币诈骗案，涉及人数2万多人，受骗金额很大，就在前段时间被曝光。
近日，东南亚的一个支付公司发行数字货币，投资者在0.7元买入，上线交易所的时候，这个数字货币已经跌到0.1元，而且不允许卖出币和暂停充值。
四，马化腾的观点。
腾讯创始人马化腾在近日表示，发现很多公司都在发数字货币，他认为这是很危险的事情。
前些天，突然有传闻腾讯投资某个数字货币，最终这个传闻是假消息。
五，数字货币与人生。
数字货币，给投资者印象是暴富的神话，所以导致很多人盲目相信之后血本无归。
人性的贪婪，让自己被骗，不是骗子厉害，而是自己太贪婪。人性的无知，也是要注意，建议投资者不要去做自己不了解的事情，巴菲特说过，要做自己能力圈的事情。
在人生之中，不要相信暴富，不要幻想短时间赚很多的钱，幸福需要通过长时间的奋斗，才能拥有属于的幸福！
遇见是缘，如果喜欢我的文章，请您点赞和转发，谢谢您的支持！
如您有投资的问题，可以留言或者私信联系，如我有空，将进行专业解答。
2009年，一个叫中本聪的神秘高手创立了比特币，从此虚拟货币体系得以迅速发展，到今天，大家也在开始慢慢接受虚拟货币。
全球成千上万种虚拟货币实现的技术基础都相同，都是数字加密货币，都需要通过挖矿和贡献算力来获得。
对普通人来说，理解数字货币有一定的难度，这就给别有用心的人可乘之机，他们把数字货币、区块链技术和传统的非法集资、诈骗和庞氏骗局结合起来，打造出来各种币，玩着击鼓传花的游戏收割后来者的韭菜！
数字货币跟传统货币有什么区别呢？以比特币为首的数字货币，它们无需特定的发行机构发行，也没有国家背信，在你的权益受到损失的时候也没有强制力来保护你，它靠着一套数学算法来发行，总量固定，越后进入的人获得币的难度越大，先进入的人就可以待价而沽，收割韭菜。
虚拟货币本身毫无价值，只是大家都前仆后继的去炒概念想去分一杯羹，殊不知，你想分点羹别人想的是要你的全部！
感谢邀请，关于数字货币是否是骗局，这个问题眼下很是敏感，对比特币，反对的不少支持的不多，对区块链技术，支持的不少反对的不多，个人既支持数字货币，更拥抱区块链。
数字货币是骗局吗？比特币会归零吗？绝大多数人在旁观，好像等着一出好戏上演，看看巴菲特说的预言是否成真，我想更多人是想看着那些靠比特币暴富的大V流落街头！
可是大家有没有想过更靠谱的法币，比如美元是不是会归零？美元会不会是一场骗局？
我个人看法很悲观，我觉得是一场骗局，一场将演化几个世纪的骗局。
70年代美国人通过打破美元黄金等价兑换后，美元就开始走向了真正的旁氏骗局，大家都知道旁氏骗局是以高额利息吸收投资，以新入金者偿还后来者的利息，投资人获取利息，骗子骗走本金。自从美元脱离金本位以后，美国人就不停印钞，不停兜售国债，以美国美好未来吸引投资人，让几乎世界上大部分国家使用美元作用储备货币或锚定货币，而大家不知道的是50年来，美元已经贬值了90%！我们是不是可以说，再过50年，美金已经无限的接近归零了呢？
看看，美国人现在做的，特朗普继续开动印钞机，不是由银行系统发起，而由财政部门发起，金融损耗都免了，直接打白条了，所以美元能不贬值吗，所以不知道从什么时候起，美金的说法没有了，可以叫霉币了！
所以，如果大家明白了美金都可以是一场骗局，那么数字货币的崛起也没什可以大惊小怪的了。
要说到数字货币有用吗？我说现在没啥用，将来太有用，为什么呢？黄金有啥用？钻石有啥用？是大家共识才赋予了价值，所以很多人的概念是相反的，认为黄金很值钱，应该是钱不值钱了，黄金才值钱，数字货币也一样。
目前，美国有1600万人拥有数字货币，三个月前全球大概有3000万人有数字货币，我估计今年年底的人数将是1亿，只有当大家都拥有数字货币的时候，关于钱的骗局，譬如美元的骗局才慢慢可以露出了苗头！
这个怎么说呢，虽然明确规定不能发行ICO，但是类似ICO还是有的。具体怎么骗呢？
第一步，通过区块链产生代币，或者直接宣称用区块链技术产生的货币。
第二步，发行。通过一些直销或者传销团队或者撸羊毛的团队发行代币，高回报，高收益为口号，高佣金给这些推广团队，这样一开始的发行就差不多了。这时候发行的货币不超过宣传的十分之一
第三部，制作一个交易大盘，吸引人进行买卖，自己也刷单，制造很火爆的样子。
第四部，溢价，慢慢的溢价，控制着价格在自己的掌控之中，人越来越多的进来，定量的放出部分货币，一直等到高价时，手中代币放完。
这时候，如果你发行了1个亿的代币，最后价格涨到400元一个，按照统计学算法，应该能拿到200亿的收入。
目前国内我知道的就有帮呗，世联资产，具体他们怎么是不是真的，我不知道，因为他们说他们是国企，有国家背景。
擦亮眼睛，就算是骗子，也许也能挣到钱。不要问我为什么这样说。。
首先，数字货币并不是骗局。而基于数字货币的炒作行为，才是真正的骗局。
广义上的数字货币，包括电子货币，虚拟资产，以及我们经常说到的代币（就是类似于比特币。）
电子货币：这种常见的比如说支付宝和微信支付的是以种普通货币的电子化，没有欺骗的属性。
虚拟资产：最常见的就是Q币了，或者说我们在游戏中间获得的一些游戏装备，他们是有一定价值的，可以兑换一人民币。这部分的产品往往有一些价值波动，所以说会出现涨价或者跌价的状况。
代币：这一部分主要是指基于区块链技术产生的虚拟货币，或者说叫代币。很多时候，这些代币的发行往往伴随着机构的炒作行为，所以说很容易给人一种感觉就是代币本身就是欺骗的代名词。
事实上，也的确是这个样子，很多人发行代币的初衷，就是为了圈钱。或者说，就算创始人不是为了圈钱，比如说像中本聪先生发明的比特币。但是到了后期也会被人们囤积起来，作为炒作的资本。这时候，悲剧就开始了。
所以说，这一切的始作俑者并不是数字货币本身，而是拥有他的人进行的一系列行为。罪恶藏于人心！
我们要拥抱区块链。抵制炒作！
以上就是我的看法，欢迎大家关注我和我一起交流。感谢！
数字货币本身不是骗局，它是一种新的发明，但是任何新的事物刚出来时都是伴随着骗局的，利用数字货币骗人的也不在少数，但不能因为某一件和数字货币有关的骗局而否定整个数字货币产业。
数字货币不都是骗局，各国央行迟早发行数字货币。是不是骗局得看发行代币的目的是什么，以区块链的名义，进行诈骗的人倒是不少，比如那些注册送虚拟矿机的那种，虚拟矿机本身就是一个自相矛盾的说法，我在环保币是骗局么里边发过一篇回答，那个就是精心设计的骗局。
有谁知道，盛大云币是不是传销？
